В первом полугодии 2016 года на территории Краснодарского края выявлено 28 организаций, в деятельности которых усматривались признаки «финансовых пирамид». От деятельности организаций «финансовых пирамид» только за последние 3 года пострадало не менее 10 тысяч жителей Кубани. Только в пирамиду ООО «ТДК «Джи Эф Ай» отнесли свои сбережения около четырех тысяч человек.
Как правило, одним из главных признаков «финансовой пирамиды», позволяющих предварительно отнести ту или иную финансовую организацию к числу сомнительных, является обещание выплаты необоснованно высоких процентов, значительно превышающих средний размер процентных выплат по банковским депозитам либо привлечение денежных средств от населения в виде вкладов при отсутствии соответствующей лицензии Центрального банка России.
Перечень признаков «финансовых пирамид»:
-массированная реклама в СМИ, Интернет, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности;
-организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников;
-отсутствие точного определения деятельности организации, физического лица или публичного проекта (заявление об уникальной деятельности);
-наличие предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности организации или проекта;
-публичное обещание высокой доходности, значительно превышающий рыночный уровень;
-гарантирование доходности (запрещено на финансовом рынке, кроме банковских вкладов);
-использование в наименовании, символике, рекламных обьявлениях слов и словосочетаний или символики, делающих их похожими на известные компании, бренды (банки, микрофинансовые организации);
-неспособность организации, физического лица или публичного проекта подтвердить свою деятельность (направления размещения привлеченных средств, информацию об их размещении);
-привлечение денежных средств от населения в различные рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и тому подобное, выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту;
-основанием для привлечения денежных средств от населения выступает договор займа или уникальный договор, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной практике, например, договор финансирования или договор целевого финансирования;
-договор сформулирован таким образом, что у организации, физического лица или публичного проекта отсутствуют какие-либо обязательства перед инвестором (вкладчиком) денежных средств;
- договор сформулирован таким образом, что возврат инвестором (вкладчиком) денежных средств становится невозможным даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнении обязательств со стороны организации, физического лица или публичного проекта;
-интернет – сайт является некачественным, размещен на бесплатных хостингах или зарегистрирован в оффшорной юрисдикции и при этом содержит информацию только на русском языке;
-отсутствие на интернет – сайте публикации учредительных документов, если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;
-отсутствие какой – либо информации о финансовом положении организации;
-анонимность – отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях организации или проекта (фамилия, имя, отчество, биография);
-отсутствие информации о собственных основных средствах, других дорогостоящих активах;
-регистрация организации в оффшорной юрисдикции (Кипр, Сингапур, Сейшельские острова и т.д.), если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;
-отсутствие публичного офиса или наличие исключительно номинального офиса, например, по месту регистрации юридического лица или по месту проживания физического лица;
-организация зарегистрирована на несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств, имеет минимальный уставной капитал, единственного учредителя и руководителя, который является массовым (подставным) учредителем юридических лиц;
-отсутствие лицензии (свидетельства, аккредитации) Банка России (ФСФР, ФКЦБ) на осуществление деятельности кредитной или некредитной финансовой организации;
-наличие информации о страховании вложений (инвестиций) физических лиц, аналогичном банковской системе страхования вкладов.
Признаки финансовых мошенников:
1. Обещание сверхдоходности (более25% годовых);
2. Компания основана недавно, у нее нет интернет – сайта;
3. Агрессивная реклама с некорректной информацией;
4. Обьяснение сверхдоходности неведомыми сверхдоходными проектами;
5. Призыв не раздумывать и вкладывать быстро;
6. Анонимность организаторов и непрозрачность работы;
7. Договор не защищает Ваши права;
8. Обещание вознаграждения за приведенных Вами клиентов.
В администрации МО Ленинградский район работает телефон «горячей линии» для жителей района, пострадавших от деятельности финансовых пирамид: 7-19-35.
